Лучшие ПАММ брокеры 2024
RoboForex - Лучший Форекс брокер в 2024 году
ТОП брокеров с ПАММ счетами:
Alpari - сумма минимальной инвестиции: ПАММ-счета 50 USD/EUR; ПАММ - портфели 100 USD/EUR
InstaForex - сумма минимальной инвестиции: 1 USD
FXopen - сумма минимальной инвестиции: зависит от условий оферты
Рынок Форекс предоставляет трейдерам большие возможности для заработка. Сюда входят также и варианты с пассивным доходом. ПАММ-счета уже стали инвестиционной классикой на Форексе, но продолжают совершенствоваться: здесь появляется все больше новых вариантов для инвесторов с максимальной диверсификацией рисков. Давайте подробно рассмотрим особенности современных ПАММ-счетов, их преимущества и недостатки. Здесь вы также сможете ознакомиться с наиболее эффективными ПАММ Форекс брокерами в 2024 году. Эти форекс брокеры предлагают инвестирование в ПАММ-счета на самых выгодных условиях.
Что такое ПАММ Форекс брокеры?
Аббревиатура ПАММ — это калька с английской аббревиатуры PAMM — Percent Allocation Management Module (Модуль управления процентным распределением). Это специальное автоматизированное предложение к торговым у счету на рынке Форекс, которое заключается в передаче средств, аккумулированных наа счете, в управление другому лицу. Их могут называть по разному — ПАММ-трейдерами, провайдерами или доверительными управляющими. То есть ПАММ Форекс брокеры — это компании, которые в числе стандартных брокерских услуг предлагают инвесторам возможность заработать на умении других трейдеров.
Особенности ПАММ Форекс брокеров
-
Инвестировать в ПАММ-счет может любой человек, который имеет зарегистрированный аккаунт у ПАММ-брокера. Также любой трейдер может свой открыть ПАММ-счет, чтобы в него инвестировали другие.
-
Отдать средства в управление на ПАММ-счет может разное количество инвесторов в зависимости от условий ПАММ-брокера. Однако управляющих не может быть больше одного и он не может распоряжаться управляемыми средствами. Например, не может перевести деньги с ПАММ-счета на свой счет.
-
Управляющий взаимодействует с ПАММ-счетом только в рамках целевых сделок. Это значит, что управляющий торгует за свой счет, а средства инвесторов пропорционально прибавляются к его ордеру.
-
Предполагается, что это мотивирует управляющего делать более обоснованные трейды, так как он рискует в первую очередь собственными средствами. Управляющему выгодно быть в прибыли.
-
Для инвесторов участие в ПАММ значительно упрощает получение дохода на Форекс — кроме инвестиций от них ничего больше не требуется. Правда нужно понимать, что решения принимает управляющий, а вот средствами в равной степени рискуют все.
При успешных торгах управляющего инвесторы забирают свою часть дохода за вычетом доли управляющего представленной обусловленным и заранее оговоренным процентом. Это вознаграждение управляющего за его услуги. Так в общих чертах выглядит получение и распределение прибыли между всеми участники ПАММ-счета.
Нужно отметить, что системы ПАММ Форекс брокеров в 2024 году значительно отличаются даже от тех систем, которыми трейдеры пользовались еще каких-нибудь 5-10 лет назад. Тогда эти системы представлены в LAMM формате ил Lot Allocation Management Module (Модуль управления распределением лотов). Отличие между ними в том, что ЛАММ-система позволяет только дублировать ордеры управляющего для каждого инвестора. Если управляющий вложил в сделку 1000 USD — столько же вкладывают и инвесторы. Ее минус в том. что она не гибкая и хорошо работает только в случае если количество средств на счетах у всех участников примерно одинаковое.
ПАММ-счета приобрели большее распространение в силу более широкой доступности. ПАММ системы ордер не копируется прямо, а ставка инвестора может составлять любой процент от ставки управляющего, которую, как правило можно регулировать. Чем меньше выбранная инвестором пропорция к ордеру управляющего, тем меньше он рискует, но и прибыль в случае доходной сделки тоже будет ниже. Величина пропорций для инвесторов часто определяется управляющим, но у разных ПАММ Форекс брокеров условия могут отличаться.
Вывод
Управляющими на ПАММ Форекс брокерах становятся опытные трейдеры, хотя формально им может стать каждый. Инвесторы не хотят торговать самостоятельно, поэтому их средства использует более опытный торговец, а взамен отдают ему небольшой процент прибыли. Если управляющий опытен, то ПАММ-счет представляется весьма выгодной сделкой для всех участников. Такой доход для инвесторов называется пассивным доходом.
Список лучших ПАММ брокеров в 2024 году
Важной особенностью современных ПАММ Форекс брокеров является их автоматизация. Инвестору достаточно лишь выбрать управляющего из списка и подключиться к его ПАММ предложению. Управляющий только торгует, а ПАММ-система самостоятельно распределяет инвестиции и доход от них. Этот факт делает ПАММ-счета одним из самых классических систем получения пассивного дохода, какой только может предложить Форекс брокер.
Тем не менее мы уже упоминали, что различные брокеры могут выставлять свои условия, в том числе условия в ПАММ-системах. И здесь нужно понимать, что ПАММ-счета Форекс брокера это только одна сторона дела. Результативность ПАММ инвестирования в такой же мере определяется профессионализмом и умениями управляющего. Однако условия брокера всё равно являются определяющими, поэтому успешность инвестиций в ПАММ-счета зависит в первую очередь от него.
Чтобы помочь выбрать подходящего брокера из сотен других на рынке, эксперты Traders Union выбрали лучших ПАММ Форекс брокеров на 2024 год.
Alpari
Брокер начал свою деятельность в 1998 году. Alpari предоставляет доступ к международному финансовому рынку и повышает финансовую грамотность своих клиентов. Также участвует в регулировании и улучшение репутации рынка Forex. Минимальная сумма инвестирования в ПАММ-счета – 50 USD/EUR, в ПАММ-портфели – 100 USD/EUR.
InstaForex
Instaforex основан в 2007 году и регулируется Комиссией по финансовым услугам Британских Виргинских островов (FSC). Ориентирован на работу с трейдерами из СНГ, Юго-восточной Азии и Восточной Европы. Все инвестиции и транзакции ПАММ-системы InstaForex контролирует автоматически. Клиенты InstaForex могут зарегистрировать неограниченное количество торговых счетов, которые могут участвовать в ПАММ-системе как счета ПАММ-трейдера или ПАММ-инвестора. ПАММ-счета достаточно 1 USD.
FXopen
FXopen основан в 2005 году и зарегистрирована в юрисдикции Невиса. Обладает лицензией Financial Services Authority (FSA), UK. FXOpen реализовал свой ПАММ-сервис через Мастер модуль пропорционального распределения. PAMM-сервис FXopen действует на основе счетов FXOpen ECN, FXOpen Крипто, FXOpen STP. Минимальная инвестиция в ПАММ зависит от условий оферты.
ТОП-5 лучших ПАММ Форекс брокеров
Еще одной особенностью современных ПАММ-счетов есть то, что торговая платформа воспринимает такой счет как единое целое. На самом деле — это система счетов, объединяющая счет управляющего и счета всех инвесторов, которые подключились к нему. В такой структуре каждая финансовая операция изменяет совокупный баланс на всех участвующих счетах.
Это значит, что по окончании торгового периода полученная управляющим прибыль распределяется пропорционально по всем счетам, причем без участия управляющего и инвесторов. Инвесторы получают свою, ранее оговоренную, долю, управляющий получает комиссию за услуги. Точно также распределяется и полученный убыток — между всеми счетами согласно пропорци. В некоторых системах основная доля убытка ложится на управляющего.
Перечень топовых ПАММ Форекс брокеров в 2024 году выглядит следующим образом:
| Брокер | Сумма минимальной инвестиции | Вид ПАММ-системы брокера |
|---|---|---|
|
50$ |
ПАММ |
|
|
1$ |
ПАММ |
|
|
10$ |
ПАММ |
|
|
100$ |
ПАММ |
|
|
300$ |
MAM |
Что такое МAM?
Аббревиатура МАМ расшифровывается как Multi Account Manager (Управляющий несколькими счетами). Это одна из разновидностей типовой схемы доверительного управления, при которой управляющий трейдер получает возможность распоряжаться средствами со специальных счетов инвесторов.
Следовательно, МАМ-счета рассчитаны на инвесторов, которые терпимы к более высокому уровню риска. В МАМ-системе инвестор не может диверсифицировать риски кроме простого распределения между несколькими МАМ-счетами. Но и прибыль при успешном исполнении ордера будет значительно выше, чем для стандартного ПАММ-счета. В техническом плане МАМ-счет для инвестора проще, потому что от него требуется минимум действий.
Как выбрать надежного ПАММ Форекс брокера?
Топ-5 ПАММ Форекс брокеров по состоянию на 2024 год составлен экспертами Traders Union именно для того, чтобы помочь инвесторам и трейдерам с выбором. Но чтобы выбрать из лучших идеального брокера именно индивидуальные запросы, нужно учесть два обязательных критерия — это надежность брокера и функционал ПАММ-счета.
Причем далеко не для всех будет преимуществом развернутая система RAMM со множеством дополнительных настроек. Кому-то будет наиболее приемлемым работать с классическими вариантами ПАММ-счетов или упрощенными МАМ-счетами, где достаточно выбрать только управляющего или их множество, а также обозначить лимит средств, которые инвестор готов вложить в систему.
Для более тщательного выбора ПАММ брокера следует обратить на дополнительные параметры, на основании которых эксперты Traders Union рекомендуют выбирать ПАММ Форекс брокера.
-
Год основания. Возраст брокера — залог качества его работы. Чем старше брокер, тем больше вероятность, что его функционал лучше, а сам он защищен от внешних экономических рисков. Желательно избегать сотрудничества с компаниями, которым меньше 3–5 лет.
-
Возраст сайта. Важный параметр, который многие аналитики предпочитают игнорировать. Брокерская компания может быть лицензированной только при наличии официального сайта. И если брокер заявляет, что работает уже 15 лет, а домен его сайта зарегистрирован в 2017 году, то это значит, что вас обманывают. Для проверки возраста домена существуют специализированные сервисы.
-
Регулятор — организация для контроля работы финансовых организаций, в том числе и брокеров, на предмет соответствия действующим нормативам в области финансового регулирования. Такая организация следит за налоговой отчетностью, прозрачностью операций, соблюдением законодательства и обязательств перед трейдерами. Регулирующая организация может быть, как международной, так и локальной. Номер выданной брокеру лицензии можно проверить на официальном сайте регулятора.
-
Минимальный депозит. У Форекс брокеров размер минимального депозита зависит от типов счетов, которые предлагаются открыть. У ПАММ-счетов своя система минимальных депозитов, часто не совпадающая с требованиями по минимальному депозиту на торговых счетах. Если на ПАММ-счете минимальный размер депозита превышает 500 USD, то начинающему инвестору лучше подобрать другие варианты. Нецелесообразно рисковать большими средствами, делая свои первые шаги на рынке Форекс.
-
Платежная система. Большинство брокерских компаний работает с VISA и MasterCard. Но иногда может быть выгоднее вносить или выводить средства через Skrill, Wire Transfer, Neteller и другие платежные системы. Сейчас добавились криптовалютные системы, а некоторые брокеры еще могут работать с чеками. От платежной системы зависит размер комиссии — его стоит учесть, чтобы не переплачивать.
Это не исчерпывающий список параметров, по которым можно отобрать нужного Форекс брокера. Но другие параметры, напрямую не касаются системы доверительного управления, поэтому они не рассматриваются в этой статье. Единственное, что можно еще посоветовать, обратить внимание на параметр “Бонус за депозит”. У многих брокеров эти бонусы существенные, но могут не распространяться на ПАММ-счета.
Преимущества и недостатки ПАММ брокеров
Рынок Форекс предлагает обширное разнообразие вариантов инвестирования. Однако если исключить прямые торги и партнерские программы для действительно крупных инвесторов, то перед глазами останется лишь две возможности:
-
копирование сделок;
-
ПАММ-счета.
Копирование сделок (копитрейдинг) функционирует буквально — это стопроцентное дублирование ордера ведущего трейдера пассивными инвесторами. При успешной торговле трейдер получает в свою пользу определенный размер комиссии, который оговорен заранее.
Бывает так, что ПАММ Форекс брокеры в своих инвестиционных предложениях могут одновременно предлагать как услуги копирования сделок, так и ПАММ-счета. ПАММ-счета популярнее среди инвесторов — как профессионалов, так и начинающих, поэтому брокеры чаще предлагают ПАММ. Копирование сделок — это более прикладной инструмент. Он хорошо помогает обучиться базовым стратегиям Форекса и отточить навыки на примере более опытного трейдера.
👍 Преимущества ПАММ Форекс брокеров
• ПАММ-счет — это совместимый счет, который включает счета инвесторов и счет управляющего. Поскольку управляющий рискует своими средствами точно также как и средствами инвесторов, это выступает своеобразной гарантией того, что он будет действовать разумно и практично. Управляющий прямо заинтересован в успешных сделках и приумножении на каждом ордере.
• Все существующие ПАММ-системы на брокерских платформах обладают автоматизированными системами безопасности. Безопасность на ПАММ-счетах основана на ограничениях по операциям, которые управляющий может производить со счетами инвесторов. Управляющий может только использовать оговоренные размеры инвестиций с клиентских счетов в своих сделках. Снимать средства со счетов, перемещать их или проводить другие операции с ними он не может.
• Первый вариант доверительного управления, воплощенный в ЛАММ-счетах более 10 лет назад, отличался тем, что инвестор не мог взаимодействовать со своим счетом до окончания инвестиционного периода, который определялся управляющим. Современные ПАММ-счета (включая МАМ-системы) отличаются большей гибкостью и позволяют инвестору снять средства со счета в любой момент.
• ПАММ Форекс брокеры рекомендуют своим инвесторам диверсифицировать риски путем простого распределения средств. Это значит, что инвестор может одновременно работать с разным количеством управляющих. Это позволяет перекрывать потери при убыточной торговле на счете одного управляющего, за счет доходной торговли на счете другого управляющего.
• ПАММ-счета абсолютно прозрачны. Это значит, что каждый инвестор в любой момент времени может точно узнать, где находятся его средства и в каких ордерах они задействованы. Инвестору также доступна статистика по всем совершенным сделкам с подробным результатом. Некоторые управляющие практикуют информирование своих инвесторов на предмет используемой стратегии, особенно если это RAMM-счет.
👎 Недостатки ПАММ Форекс брокеров
• Условия работы ПАММ-счетов определяются управляющим. Например, он может устанавливать ограничения по доступной сумме для ввода или количеству инвесторов-участников.
• ПАММ-счета требуют дополнительного программного обеспечения и более сложной системы управления рисками в юридической плоскости. Для инвестора и управляющего это не имеет значения, но несколько усложняет работу брокеру.
Вывод
Управляющий ПАММ-счета — это опытный трейдер. Его интерес заключен в комиссионном вознаграждении с каждой удачной сделки, выраженном в установленном проценте с прибыли инвестора. Инвесторы получают пассивный доход выраженном в успешных сделках трейдера. Трейдер пользуется средствами инвесторов, и они взамен отдают ему оговоренный процент прибыли. В случае, если управляющий опытен и обладает навыками успешного трейдинга — ПАММ-счет дает всем участникам стабильный доход.
Как увеличить шансы на успех в ПАММ инвестировании
Для снижения рисков инвестирования и увеличить вероятность повышения доходности в ПАММ инвестировании, эксперты TU рекомендуют следовать следующим правилам:
-
Инвестировать следует с минимально допустимого размера. Это позволит получить время, чтобы изучить все особенности работы ПАММ-системы перед серьезными инвестициями.
-
Перед инвестированием следует удостовериться, что управляющий трейдер торгует разумно и не допускает серьезных просадок. Для этого нужно изучить его статистику за максимально возможный период.
-
Не стоит пренебрегать риск-менеджментом. Например, нужно уметь фиксировать убыток и выйти из инвестиции, если его размер достиг установленного максимального значения.
-
Изучайте рынок. Например, можно выбрать несколько счетов и одновременно вложить в каждый минимальную сумму. В дальнейшем это поможет выбрать лучшие инвестиционные предложения.
-
Если счет показывает устойчивую доходность два месяца подряд, инвестиционный капитал можно добавить.
Риски инвестирования в ПАММ-счета
Важно четко понимать, что инвестирование в ПАММ-счета не исключает стандартных рисков Форекс рынка. Даже самые опытные трейдеры могут иногда демонстрировать убыточную торговлю. Поэтому устройство ПАММ-систем создано таким образом, чтобы значительно снизить риск потери средств. Это базируется на доверии профессионалу, который принимает торговые решения. Возможность распределить средства по нескольким счетам также дает значительное снижение рисков. Это поясняется тем, что неуспешность на определенном этапе одного опытного трейдера с лихвой перекрывается удачными сделками других. Инвестору нужно понимать, что управляющий — это живой человек, который может ошибаться. Поэтому не вкладывайте в ПАММ-счета прямо все свои сбережения, которые имеются.
Инвестиции в ПАММ как источник пассивного дохода — мнение эксперта
ПАММ-счета — не альтернатива копированию сделок. Это строго отдельный вариант инвестирования на Форекс рынке для трейдеров, которые по разным причинам не желают торговать самостоятельно. ПАММ-счета, как форма доверительного управления, обладает таким важным преимуществом, как удобство современного программного обеспечения и определенную законом прозрачность работы брокеров.
Безопасность инвестирования в ПАММ
Положительный или отрицательный ответ на вопрос о том, насколько безопасно инвестировать в системы доверительного управления, определяется лишь одним критерием — насколько вы сами доверяете своему ПАММ Форекс брокеру и управляющему счета. Если брокер работает 10–15 лет, лицензирован официальным регулятором, предлагает массу торговых инструментов, а его техническая поддержка оперативно реагирует на все обращения, то это надежная компания. А работать с надежной компанией — безопасно.
Методология составления наших рейтингов
Traders Union применяет строгую методологию для оценки брокеров с использованием более 100 количественных и качественных критериев. Различные параметры получают индивидуальные оценки, которые влияют на общий рейтинг.
Основные аспекты оценки включают:
-
Регулирование и безопасность. Брокеры оцениваются на основе уровня/репутации лицензий и регулирований, под которыми они действуют.
-
Отзывы пользователей. Анализируются отзывы и обратная связь клиентов для определения уровня их удовлетворенности. Отзывы проверяются на достоверность.
-
Торговые инструменты. Брокеры оцениваются по ассортименту предлагаемых активов, а также по широте и глубине доступных рынков.
-
Комиссии и сборы. Все торговые сборы и комиссии анализируются всесторонне для определения общих затрат для клиентов.
-
Торговые платформы. Брокеры оцениваются на основе разнообразия, качества и функциональности предлагаемых клиентам платформ.
-
Другие факторы, такие как популярность бренда, поддержка клиентов и образовательные ресурсы.
FAQ
Как работает ПАММ-счет?
Принцип работы ПАММ-счетов достаточно прост. Средства инвесторов накапливаются на едином счете, которым управляет менеджер. По итогу вся полученная прибыль распределяется между инвесторами, за вычетом комиссии управляющего.
Кому подойдет ПАММ-счет?
ПАММ-счет – это универсальный инструмент для получения пассивного дохода. Он подойдет всем, кто хочет получать прибыль без активной торговли – начинающим трейдерам, людям, которые развивают свой инвестиционный портфель и т.д.
Есть ли риски у ПАММ-счета?
Да, ПАММ-счета несут определенные риски. Менеджер может допустить неудачные сделки, что приведет к потере денежных средств инвесторов. Поэтому важно соблюдать правила риск-менеджмента.
Как выбрать управляющего для ПАММ-счета?
При выборе управляющего важно обратить внимание на такие аспекты, как прибыльность, степень риска стратегии, время работы менеджера и т.д.
